Начиная с 2010 г., финансовый консультант бьют тревогу по поводу революции финтех, что породила робо-эдвайзеров. Хотя активов, удерживаемых робо-советник фирмы по-прежнему небольшая доля триллионы долларов на руках традиционных фирм по управлению активами, направление рынка твердо движется в сторону использования финансовых технологий и финансовых технологий, решений. Увеличение числа созданных консультационных компаний приобретают фирм финансовых технологий, инвестируя в них, или сотрудничая с ними, якобы для того, чтобы конкурировать с натиском fintech инноваций, которые выходят за рамки робо-советы. С миллиардами долларов в венчурный капитал текут в финтех каждый год, это быстро добраться до точки, где финансовые консультанты должны выбрать, следует ли бороться с натиском и принимают решения финансовых технологий как способ, чтобы лучше обслуживать своих клиентов.
Эти четыре причины, почему финансовые советники должны воспользоваться финтех технологий.
Младший клиенты ведущих заряда
Два ведущих фирм финансовых технологий, улучшения и Wealthfront, запустил прямой-потребитель робо-советы платформ в 2008 году. До конца 2015 года, улучшения были более $5 млрд в активах под управлением, и Wealthfront было $2. 6 млрд. Обе компании стремятся служить молодые инвесторы, в первую очередь, в тысячелетнем возрасте, которых привлекают самообслуживания цифровых платформ. Хотя финансовые консультанты управление активами сверхвысокой людей (UHNWI) не ожидается чувствуют немедленное воздействие робо-эдвайзеры, они должны готовиться к приходу передачи из более чем $30 трлн материальных благ для "игреков" в ближайшие 15 лет. Если они рассчитывают получить какие-либо части, то они должны быть на переднем крае технологий финтех . Улучшения и Чарльза Шваба Corporation (тикер NYSE: SCHW) сейчас предлагают цифровые советник платформы, имитирующие прямым потребителям платформу для автоматизации советы, но они включают в себя финансового консультанта в качестве посредника в процессе.
Если Вы не можете победить их, присоединиться к ним
Обусловлен ожиданиями клиента "быстрый, легкий и прозрачный," технологические финтех ускоряется, и он оставит финансовых консультантов, которые не принимают его томится в устаревание. Финансовых консультантов, которые принимают автоматизированных цифровых консультации стоять, чтобы заработать на рынке тренда, добавляя значительную ценность с человеческим фактором. Робо-советую никогда не заменит необходимости вмешательства человека для более сложных финансовое планирование. Финансовых консультантов, которые предлагают омни-канальное решение, в котором клиенты могут выбрать собственн-Режиссер, советник-помощь или советник-управляемый захват, все по требованию, больше всего шансов захвата активов молодежь и всех, кто предпочитает нужным.
Независимые Консультанты Нужны Данные
Помимо предоставления цифровых консультации, fintech-компаний в инвестиционной арене доставляют бэк-офисов и клиентских решений, которые упрощают многие процессы, используемые в адаптации клиентов, управлении своим портфелем, предлагая клиенту порталов и управления комплаенс. Финансовые консультанты работают с крупных управляющих компаний, которые инвестируют в или приобретая компании финтех увидите свои платформы включают в себя многие из этих решений финтех . Однако, члены наиболее быстро растущий сегмент консультативный промышленности, которая является независимым финансовым консультантам, должна быть способна достичь технологического масштабам крупных фирм, если они собираются выжить. Финтех может иметь эффект выравнивания игрового поля между крупных фирм и небольших консалтинговых фирм. Несколько крупнейших хранителя фирмы, такие как schwab и Першинг ООО. разрабатывает или инвестирование в проприетарных решений в области финансовых технологий, в том числе робо-советник платформа для финансовых консультантов.
Используя мощь больших данных
Одним из крупнейших вкладов финтех была его способность использовать, анализировать и отделять зерна от плевел больших объемов данных. Финансовые консультанты могут использовать большие данные для более эффективной разведки, что позволяет им более точно целевых рынков и более эффективно использовать информацию для привлечения своих клиентов и перспективы. Что касается инвестиций, аналитика больших данных дают консультантам возможность лучше прогнозировать тенденции рынка и прогнозировать влияние макроэкономических событий на цены активов . В ближайшем будущем, инвестиционные решения будут приняты в миллисекундах на основе количественного анализа, дающие преимущество в финансовых консультантов при использовании технологии. Ультравысок-состоятельных инвесторов, скорее всего, искать эту технологию.